黨的十八大以來(lái)，加快實(shí)施自由貿(mào)易區(qū)戰(zhàn)略是我國(guó)新一輪對(duì)外開(kāi)放的重要內(nèi)容。黨的十九大報(bào)告提出推動(dòng)形成全面開(kāi)放新格局，要賦予自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)更大改革自主權(quán)，探索建設(shè)自由貿(mào)易港。2013年9月以來(lái)，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立了21個(gè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)，形成東西南北中協(xié)調(diào)、陸海統(tǒng)籌的開(kāi)放態(tài)勢(shì)，推動(dòng)形成了我國(guó)新一輪全面開(kāi)放格局。天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的設(shè)立，是天津繼京津冀協(xié)同發(fā)展、濱海新區(qū)開(kāi)發(fā)開(kāi)放之后又一次難得的重大歷史機(jī)遇。近年來(lái)，在人民銀行總行以及天津市委市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)和支持下，人民銀行天津分行堅(jiān)持立足天津、因地制宜，在推動(dòng)制度創(chuàng)新、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面進(jìn)行了積極探索和實(shí)踐，天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融改革創(chuàng)新不斷取得新進(jìn)展新成效。
創(chuàng)新制度頂層設(shè)計(jì)激發(fā)改革活力
2014年12月，國(guó)務(wù)院決定在天津設(shè)立自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)。2015年4月初，國(guó)務(wù)院印發(fā)天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)總體方案；4月21日天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)掛牌；同年12月，人民銀行總行發(fā)布關(guān)于金融支持中國(guó)（天津）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)，開(kāi)啟了天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融改革新的進(jìn)程。
（一）國(guó)務(wù)院印發(fā)深改方案等有關(guān)政策。2018年5月，國(guó)務(wù)院印發(fā)《進(jìn)一步深化中國(guó)（天津）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)改革開(kāi)放方案》（簡(jiǎn)稱(chēng)《深改方案》），其中由人民銀行天津分行牽頭的工作任務(wù)有12項(xiàng)，涵蓋了進(jìn)一步深化金融開(kāi)放和監(jiān)管創(chuàng)新、支持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融業(yè)務(wù)健康發(fā)展、優(yōu)化區(qū)域金融資源配置等方面的內(nèi)容。目前，準(zhǔn)予實(shí)施的政策措施均已落地見(jiàn)效。2021年9月，國(guó)務(wù)院又印發(fā)了《關(guān)于推進(jìn)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)貿(mào)易投資便利化改革創(chuàng)新的若干措施》，在19項(xiàng)創(chuàng)新舉措中有6項(xiàng)涉及人民銀行天津分行，包括落實(shí)天津市跨境貿(mào)易“1+8”支持措施、支持區(qū)內(nèi)企業(yè)探索離岸貿(mào)易業(yè)務(wù)創(chuàng)新、開(kāi)展融資租賃公司外債便利化試點(diǎn)等進(jìn)一步促進(jìn)貿(mào)易投資便利化的改革創(chuàng)新措施，目前均已落地見(jiàn)效，并初步形成規(guī)模效應(yīng)。
（二）人民銀行出臺(tái)“金改30條”。2015年12月9日，人民銀行總行正式出臺(tái)《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融支持中國(guó)（天津）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“金改30條”）。人民銀行天津分行深刻領(lǐng)會(huì)中央和總行精神，堅(jiān)持以制度創(chuàng)新為核心，準(zhǔn)確把握自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融改革創(chuàng)新的實(shí)質(zhì)與內(nèi)涵，廣泛開(kāi)展了一系列多層次、接地氣、務(wù)實(shí)可行的市場(chǎng)調(diào)研，面向市場(chǎng)要需求、尋突破、求創(chuàng)新，特別是對(duì)每項(xiàng)創(chuàng)新政策的可行性，從政策層面和操作層面進(jìn)行反復(fù)論證。從實(shí)踐情況來(lái)看，天津“金改30條”實(shí)現(xiàn)了中央精神與天津?qū)嶋H的有機(jī)融合，體現(xiàn)了金融創(chuàng)新服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)要求，凸顯了天津特色和優(yōu)勢(shì)。
（三）天津市人民政府研究制定一系列創(chuàng)新發(fā)展措施。2019年以來(lái)，天津市政府堅(jiān)持以國(guó)際化視野和顛覆式思維統(tǒng)籌謀劃改革創(chuàng)新，凝聚全市之力高水平推進(jìn)天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)創(chuàng)新發(fā)展。截至2022年6月末，天津市政府及相關(guān)部門(mén)陸續(xù)印發(fā)關(guān)于支持天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)創(chuàng)新發(fā)展措施、創(chuàng)新發(fā)展行動(dòng)方案、創(chuàng)新升級(jí)實(shí)施方案以及天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)發(fā)展“十四五”規(guī)劃等一系列方案措施，同時(shí)明確任務(wù)落實(shí)計(jì)劃表、重點(diǎn)任務(wù)清單，豐富了地方政府推動(dòng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)創(chuàng)新升級(jí)的“自選動(dòng)作”和“任務(wù)清單”。政府相關(guān)部門(mén)定期督辦工作進(jìn)展，賦權(quán)單位加強(qiáng)指導(dǎo)和對(duì)上協(xié)調(diào)，落地責(zé)任單位加強(qiáng)協(xié)作推動(dòng)政策落地，實(shí)現(xiàn)了金融創(chuàng)新“守土有責(zé)”和“全國(guó)一盤(pán)棋”的有機(jī)結(jié)合。
天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)掛牌成立至今，吸引了很多知名企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)進(jìn)駐，區(qū)內(nèi)主體開(kāi)立本外幣賬戶(hù)和跨境資金總量均實(shí)現(xiàn)逐年增長(zhǎng)。截至2022年6月末，區(qū)內(nèi)市場(chǎng)主體累計(jì)辦理跨境收支3169.1億美元，占全市23.8%；跨境人民幣結(jié)算6094.5億元人民幣，占全市37.4%，18項(xiàng)金融改革創(chuàng)新政策已復(fù)制推廣至全國(guó)，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)政策優(yōu)勢(shì)、區(qū)位優(yōu)勢(shì)和資源優(yōu)勢(shì)得到進(jìn)一步凸顯，有力支持了天津外向型經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
金融改革重點(diǎn)領(lǐng)域政策創(chuàng)新深化升級(jí)
（一）外匯管理配套政策細(xì)則迭代升級(jí)。外匯方面先后印發(fā)2015、2018、2019年三版配套實(shí)施細(xì)則。2015年12月18日，經(jīng)國(guó)家外匯管理局批復(fù)，外匯局天津市分局印發(fā)《推進(jìn)中國(guó)（天津）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外匯管理改革試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》，成為“金改30條”落地后出臺(tái)的首個(gè)實(shí)施細(xì)則，推出外債資金意愿結(jié)匯等18項(xiàng)創(chuàng)新政策措施。經(jīng)過(guò)兩年發(fā)展實(shí)踐后，2018年1月，外匯局天津市分局印發(fā)《進(jìn)一步推進(jìn)中國(guó)（天津）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外匯管理改革試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》，對(duì)2015版《實(shí)施細(xì)則》進(jìn)行了增補(bǔ)、整合和調(diào)整，推出16條政策措施，進(jìn)一步促進(jìn)天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)貿(mào)易和投資自由化便利化。2019年7月，按照外匯局總局統(tǒng)一部署，進(jìn)一步對(duì)2018年版《實(shí)施細(xì)則》做出修訂，新出臺(tái)資本項(xiàng)目外匯收入支付便利化、簡(jiǎn)化外匯登記管理等6項(xiàng)便利化創(chuàng)新政策，實(shí)現(xiàn)了自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)外匯管理改革的再升級(jí)。市場(chǎng)主體跨境投融資渠道不斷拓寬，跨境貿(mào)易和投資便利化水平持續(xù)提升。
（二）擴(kuò)大人民幣跨境使用政策不斷創(chuàng)新。2016年4月，人民銀行天津分行在前期調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，經(jīng)人民銀行總行同意，印發(fā)了《關(guān)于支持中國(guó)（天津）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)擴(kuò)大人民幣跨境使用的通知》，推出個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)下和個(gè)人直接投資項(xiàng)下跨境人民幣業(yè)務(wù)、跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)等5項(xiàng)創(chuàng)新政策。2019年9月，人民銀行總行發(fā)布通知，將天津等18個(gè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)作為試點(diǎn)地區(qū)，開(kāi)展更高水平的貿(mào)易投資便利化試點(diǎn)業(yè)務(wù)，允許銀行為優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和資本項(xiàng)目人民幣收入資金境內(nèi)支付使用便利化業(yè)務(wù)。2020年12月，人民銀行等六部委發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化跨境人民幣政策 支持穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資的通知》，將便利化政策適用范圍由自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)擴(kuò)大至天津市全轄。自2019年9月試點(diǎn)至2022年6月末，天津轄內(nèi)銀行累計(jì)辦理更高水平跨境人民幣便利化業(yè)務(wù)1018億元，2022年上半年實(shí)現(xiàn)便利化業(yè)務(wù)量和優(yōu)質(zhì)企業(yè)數(shù)量“雙增長(zhǎng)”，同比增速均為50%。創(chuàng)新政策有力推動(dòng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展，對(duì)增強(qiáng)我國(guó)在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融改革中的話(huà)語(yǔ)權(quán)和影響力，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定大局具有十分重要的意義。
（三）自由貿(mào)易賬戶(hù)體系獲批復(fù)制并深化功能應(yīng)用。2019年4月，人民銀行總行正式批準(zhǔn)天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)復(fù)制上海自由貿(mào)易賬戶(hù)體系（以下簡(jiǎn)稱(chēng)FT賬戶(hù)）。2019年11月26日和12月31日，招商銀行天津分行、中國(guó)銀行天津市分行分別正式接入FT賬戶(hù)分賬核算業(yè)務(wù)系統(tǒng)，天津成為全國(guó)第二家上線(xiàn)FT賬戶(hù)的城市。2021年，人民銀行天津分行充分發(fā)揮FT賬戶(hù)本外幣合一、賬戶(hù)內(nèi)資金可兌換、可使用離岸匯價(jià)的優(yōu)勢(shì)，推出“白名單”機(jī)制，讓符合條件的企業(yè)享受更便利的金融服務(wù)；推出“FT賬戶(hù)分公司模式”，滿(mǎn)足區(qū)外企業(yè)使用FT賬戶(hù)需求；推廣FT項(xiàng)下“全功能型跨境人民幣資金池”應(yīng)用，引流境內(nèi)外資金形成“蓄水池”效應(yīng)；同時(shí)，推動(dòng)首個(gè)可變利益實(shí)體（VIE）架構(gòu)資金池、首筆境外機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶(hù)（FTN）代發(fā)薪酬、首筆FT融資性風(fēng)險(xiǎn)參與業(yè)務(wù)等10余項(xiàng)首筆創(chuàng)新業(yè)務(wù)成功落地。FT賬戶(hù)業(yè)務(wù)的蓬勃發(fā)展有力支持了天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)高水平開(kāi)放。
租賃特色產(chǎn)業(yè)集聚效應(yīng)和政策優(yōu)勢(shì)顯著
2015年4月，國(guó)務(wù)院印發(fā)天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)總體方案，提出天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)率先推進(jìn)租賃業(yè)政策創(chuàng)新，加快建設(shè)國(guó)家租賃創(chuàng)新示范區(qū)。人民銀行天津分行在研究制定“金改30條”時(shí)，重視加大對(duì)促進(jìn)租賃業(yè)發(fā)展的政策傾斜，推出19項(xiàng)創(chuàng)新政策。同時(shí)，在人民銀行總行、外匯局總局大力支持指導(dǎo)下，天津還獲批一系列專(zhuān)項(xiàng)支持政策，業(yè)務(wù)模式不斷突破創(chuàng)新，為建設(shè)高水平國(guó)家租賃創(chuàng)新示范區(qū)提供了有力的金融政策支撐。截至2021年末，包括項(xiàng)目公司（SPV）在內(nèi)，天津市共有各類(lèi)租賃公司3921家，其中法人融資租賃公司（含金融租賃公司）1500家，注冊(cè)資本金近6000億元。注冊(cè)在天津的央企融資租賃公司27家，占國(guó)內(nèi)央企融資租賃公司總數(shù)的40%；金融租賃公司12家，占國(guó)內(nèi)金融租賃公司總數(shù)的18%。一大批行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)在天津設(shè)立金融租賃或融資租賃公司，優(yōu)質(zhì)企業(yè)持續(xù)聚集，促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展。
（一）天津東疆成為全國(guó)首家獲批開(kāi)展經(jīng)營(yíng)性租賃收取外幣租金試點(diǎn)區(qū)域。2015年8月，經(jīng)營(yíng)性租賃收取外幣租金業(yè)務(wù)全國(guó)首次獲批在天津東疆開(kāi)展試點(diǎn)。2020年，受疫情影響天津多家飛機(jī)租賃公司外幣租金收取出現(xiàn)困難，外匯局總局于8月批復(fù)允許轄區(qū)租賃企業(yè)使用經(jīng)營(yíng)性租賃外幣租金結(jié)匯歸還疫情期間人民幣貸款，同時(shí)允許已執(zhí)行完畢且外幣負(fù)債已結(jié)清項(xiàng)目的剩余租金結(jié)匯使用。兩項(xiàng)政策進(jìn)一步擴(kuò)大了經(jīng)營(yíng)性租賃外幣租金收入的使用范圍。該項(xiàng)政策落地7年多來(lái)，543家企業(yè)累計(jì)辦理境內(nèi)經(jīng)營(yíng)性租賃收取外幣租金業(yè)務(wù)2.02萬(wàn)筆，金額超過(guò)150億美元，有效降低了企業(yè)匯兌成本。
（二）天津率先開(kāi)展融資租賃企業(yè)外債便利化試點(diǎn)。2017年12月，外匯局總局批復(fù)中飛租開(kāi)展外債便利化試點(diǎn)，并允許天津轄內(nèi)融資租賃公司下設(shè)注冊(cè)在天津的特殊目的公司（SPV）共享母公司外債額度。截至2022年6月末，轄內(nèi)5家融資租賃公司下設(shè)的55家SPV共享外債額度27億美元，有效拓寬了租賃項(xiàng)目子公司融資渠道，降低了融資成本。另外，允許自貿(mào)區(qū)內(nèi)符合條件的融資租賃類(lèi)公司收取外幣租金，區(qū)內(nèi)94家融資租賃類(lèi)公司累計(jì)收取外幣租金49.2億美元，有利于企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。
（三）新型租賃業(yè)務(wù)模式不斷涌現(xiàn)。多年來(lái)，天津率先探索出了保稅租賃、離岸租賃、綠色租賃等數(shù)十種新業(yè)務(wù)模式，形成了以航空、航運(yùn)、海洋工程為特色，軌道交通、高端裝備、能源設(shè)施、節(jié)能環(huán)保、醫(yī)療服務(wù)等領(lǐng)域全面發(fā)展的格局。2009年，天津完成全國(guó)首單保稅進(jìn)口飛機(jī)租賃業(yè)務(wù)。2010年，天津完成全國(guó)首單購(gòu)買(mǎi)境外飛機(jī)租賃資產(chǎn)包交易。2015年12月“金改30條”實(shí)施以來(lái)，天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)在支持租賃公司實(shí)施外債意愿結(jié)匯、開(kāi)展聯(lián)合租賃和外匯資金集中運(yùn)營(yíng)等方面，實(shí)現(xiàn)了多個(gè)全國(guó)“首單”和“第一”。2019年，天津完成全國(guó)首單“融資租賃+汽車(chē)出口”業(yè)務(wù)。2019年以來(lái)，人民銀行天津分行積極幫助指導(dǎo)解決銀行、企業(yè)政策咨詢(xún)和業(yè)務(wù)辦理等問(wèn)題，支持天津開(kāi)展離岸經(jīng)營(yíng)性租賃業(yè)務(wù)，截至2022年6月末已開(kāi)展飛機(jī)離岸經(jīng)營(yíng)性租賃8架，價(jià)值2.6億美元；船舶103艘，價(jià)值30.7億美元。通過(guò)持續(xù)推進(jìn)模式創(chuàng)新，天津融資租賃行業(yè)為制造型廠(chǎng)商、服務(wù)業(yè)企業(yè)及中小微企業(yè)提供了多元化、差異化服務(wù)，有力支持了產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。
人民銀行天津分行將始終堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，緊緊把握天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)“以制度創(chuàng)新為核心任務(wù)，以可復(fù)制可推廣為基本要求，努力成為京津冀協(xié)同發(fā)展高水平對(duì)外開(kāi)放平臺(tái)、全國(guó)改革開(kāi)放先行區(qū)和制度創(chuàng)新試驗(yàn)田、面向世界的高水平自由貿(mào)易園區(qū)”戰(zhàn)略定位，凝心聚力、求真務(wù)實(shí)，不斷深化金融領(lǐng)域開(kāi)放創(chuàng)新，持續(xù)推進(jìn)貿(mào)易投融資便利化，全力支持地方經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，以?xún)?yōu)異成績(jī)迎接黨的二十大勝利召開(kāi)。
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