我國(guó)商業(yè)保理行業(yè)發(fā)展始于天津。早在2004年，天津便誕生了國(guó)內(nèi)第一家商業(yè)保理公司——天津瀛寰東潤(rùn)國(guó)際保理有限公司；2009年，天津迎來(lái)國(guó)內(nèi)第一家專(zhuān)業(yè)的保理行業(yè)協(xié)會(huì)-天津市保理與貼現(xiàn)協(xié)會(huì)；2012年又獲批成為全國(guó)首批商業(yè)保理試點(diǎn)地區(qū)；2013年，搭建首個(gè)全國(guó)性商業(yè)保理交流峰會(huì)-中國(guó)商業(yè)保理行業(yè)峰會(huì)暨于家堡保理論壇，成為行業(yè)發(fā)展的風(fēng)向標(biāo)。
2020年，經(jīng)天津市金融工作局批準(zhǔn)，經(jīng)開(kāi)區(qū)獲批建設(shè)全國(guó)唯一的行業(yè)創(chuàng)新基地-“天津商業(yè)保理創(chuàng)新發(fā)展基地”，基地兩年來(lái)配套出臺(tái)了二十條行業(yè)重大創(chuàng)新政策，在降低企業(yè)稅負(fù)、拓寬業(yè)務(wù)場(chǎng)景、豐富融資渠道、降低融資成本、推動(dòng)行業(yè)規(guī)范發(fā)展等多維度打造更靈活、更創(chuàng)新的發(fā)展環(huán)境，支持、賦能基地企業(yè)在政策、功能、產(chǎn)業(yè)方面大膽闖、大膽試、自主創(chuàng)，推動(dòng)區(qū)內(nèi)眾多優(yōu)質(zhì)保理企業(yè)實(shí)現(xiàn)了多領(lǐng)域創(chuàng)新，為我國(guó)商業(yè)保理行業(yè)發(fā)展作出了重要貢獻(xiàn)。
在2022年發(fā)布的11個(gè)天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融創(chuàng)新案例中，有2個(gè)商業(yè)保理案例成功入選，累計(jì)發(fā)布的125個(gè)金融創(chuàng)新案例中，共有11個(gè)商業(yè)保理案例，其中包含8個(gè)全國(guó)首單案例，1個(gè)全市首單案例，充分體現(xiàn)了我市是全國(guó)商業(yè)保理行業(yè)的創(chuàng)新策源地、模式輸出地和發(fā)展至高地。
商業(yè)保理領(lǐng)域2022年金融創(chuàng)新案例展示
中心商務(wù)片區(qū)落地?cái)?shù)字人民幣保理業(yè)務(wù)。2022年4月，天津經(jīng)開(kāi)區(qū)企業(yè)中企云鏈聯(lián)合工商銀行天津市分行成功落地“數(shù)字人民幣+貸款發(fā)放+保理業(yè)務(wù)”供應(yīng)鏈金融場(chǎng)景，為多家中小微供應(yīng)商緩解疫情之下現(xiàn)金流緊張的燃眉之急，助力企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)順利開(kāi)展。此次商業(yè)保理數(shù)字人民幣試點(diǎn)業(yè)務(wù)是中企云鏈“云信”產(chǎn)品的創(chuàng)新疊加應(yīng)用，標(biāo)志著具有真實(shí)商業(yè)背景的央行數(shù)字人民幣貸款成功落地，也是央行數(shù)字貨幣通過(guò)商業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行貸款發(fā)放的成功實(shí)踐。
中化保理落地央企首單N+N全形態(tài)保理資產(chǎn)ABS儲(chǔ)架。2022年5月，由中化商業(yè)保理主導(dǎo)、全國(guó)首單以央企保理公司作為原始權(quán)益人和資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)，集合N個(gè)核心企業(yè)、N個(gè)供應(yīng)鏈條上的中小微企業(yè)，兼容一般應(yīng)收賬款保理和附商票應(yīng)收賬款保理等多種基礎(chǔ)資產(chǎn)形態(tài)的ABS儲(chǔ)架成功獲批。該資產(chǎn)證券化產(chǎn)品采用儲(chǔ)架式分期發(fā)行模式，發(fā)行總金額不超過(guò)50億元。隨著本次ABS儲(chǔ)架申報(bào)成功，中化保理將進(jìn)一步打造以“化工票”為核心的產(chǎn)業(yè)金融新生態(tài)，并綜合運(yùn)用多種創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，引金融市場(chǎng)“活水”，精準(zhǔn)“滴灌”產(chǎn)業(yè)鏈中小微企業(yè)。
商業(yè)保理領(lǐng)域歷年金融創(chuàng)新首單案例展示
全國(guó)首單有色行業(yè)供應(yīng)鏈優(yōu)化ABS。2019年6月，中鋁商業(yè)保理（天津）有限公司主導(dǎo)發(fā)起的“德邦—中鋁商業(yè)保理供給側(cè)改革1號(hào)資產(chǎn)支持專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃”在上海證券交易所成功發(fā)行。此次ABS的成功發(fā)行，是中鋁集團(tuán)在深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的再一次創(chuàng)新嘗試，也是中鋁集團(tuán)履行中央和國(guó)資委工作要求的生動(dòng)實(shí)踐。
全國(guó)首單基于信用的TABS業(yè)務(wù)。2020年3月，紅塔證券-聚量保理醫(yī)藥資產(chǎn)支持專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃（疫情防控）成功發(fā)行，資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中首次融入物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、云計(jì)算等智慧科技，全場(chǎng)景Tech+賦能，是國(guó)內(nèi)ABS市場(chǎng)一次數(shù)字化重大創(chuàng)新。TABS成功發(fā)行緩解了金融機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)主體信用、擔(dān)保抵押和確權(quán)增信等傳統(tǒng)評(píng)估模式的依賴(lài)。
全國(guó)首單鄉(xiāng)村振興ABN產(chǎn)品。2021年4月，新希望（天津）商業(yè)保理有限公司成功發(fā)行銀行間市場(chǎng)全國(guó)首單鄉(xiāng)村振興ABN產(chǎn)品“普惠1號(hào)第一期資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)（鄉(xiāng)村振興）”，儲(chǔ)架規(guī)模30億元，首期規(guī)模2.35億元，其中優(yōu)先檔2.23億元，AAA評(píng)級(jí)，票面利率僅為4.1%。新希望（天津）商業(yè)保理有限公司作為我國(guó)“三農(nóng)”領(lǐng)域第一家商業(yè)保理公司，深耕農(nóng)業(yè)發(fā)展一線。
實(shí)現(xiàn)CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器商業(yè)保理領(lǐng)域全國(guó)首發(fā)。2021年9月，在人民銀行天津分行支持下，交通銀行天津市分行為遠(yuǎn)宏商業(yè)保理（天津）有限公司成功上線CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器，實(shí)現(xiàn)CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器商業(yè)保理領(lǐng)域全國(guó)首發(fā)，并依托標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器的產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)，為客戶落地跨境匯款業(yè)務(wù)。
全國(guó)首筆跨境人民幣保理業(yè)務(wù)。2021年10月，安途金信商業(yè)保理有限公司完成全國(guó)首筆跨境人民幣保理業(yè)務(wù)。安途金信主要為國(guó)內(nèi)主流航空公司提供保理服務(wù)，機(jī)票購(gòu)買(mǎi)方為中國(guó)境內(nèi)及駐外央企（及其分支機(jī)構(gòu)）、外資企業(yè)等。該筆國(guó)際保理業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)交易為中國(guó)國(guó)航集團(tuán)及某央企下屬子公司之間差旅服務(wù)產(chǎn)生的應(yīng)收賬款。付款方注冊(cè)在香港，由此產(chǎn)生跨境支付及國(guó)際保理需求。
天津經(jīng)開(kāi)區(qū)國(guó)內(nèi)首推商業(yè)保理團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)行業(yè)應(yīng)用。中國(guó)服務(wù)貿(mào)易協(xié)會(huì)商業(yè)保理專(zhuān)業(yè)委員會(huì)推出《商業(yè)保理術(shù)語(yǔ)》《商業(yè)保理合同準(zhǔn)則》《商業(yè)保理業(yè)務(wù)規(guī)則》《商業(yè)保理業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算準(zhǔn)則》等團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)后，2021年10月，經(jīng)開(kāi)區(qū)成為全國(guó)首家承接試點(diǎn)地區(qū)，大力在區(qū)內(nèi)推廣運(yùn)用。
天津經(jīng)開(kāi)區(qū)搭建全國(guó)首個(gè)央企商業(yè)保理高端交流平臺(tái)。2021年10月，中國(guó)服務(wù)貿(mào)易協(xié)會(huì)商業(yè)保理專(zhuān)業(yè)委員會(huì)、天津經(jīng)開(kāi)區(qū)金融局共同發(fā)起，國(guó)新保理任主席單位，建立“央企保理50人論壇”，天津商業(yè)保理創(chuàng)新發(fā)展基地作為論壇常設(shè)活動(dòng)地點(diǎn)，搭建央企商業(yè)保理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)交流平臺(tái)。
全國(guó)首個(gè)農(nóng)業(yè)保理數(shù)字化服務(wù)平臺(tái)。新希望（天津）商業(yè)保理有限公司運(yùn)用科技化手段搭建厚沃云平臺(tái)（信用管理平臺(tái)），將資產(chǎn)端的核心企業(yè)與資金端的銀行、保理公司、擔(dān)保公司等金融機(jī)構(gòu)鏈接在一起，并且廣泛地與供應(yīng)鏈核心的商流、物流、資金流、信息流相關(guān)的智慧物流、財(cái)稅、貿(mào)易等平臺(tái)企業(yè)合作，構(gòu)建起供應(yīng)鏈生態(tài)大數(shù)據(jù)閉環(huán)。
我市首個(gè)商業(yè)保理板塊跨境雙向人民幣資金池。2021年5月，在人民銀行天津分行支持下，交通銀行天津市分行為遠(yuǎn)宏商業(yè)保理（天津）有限公司搭建我市首個(gè)商業(yè)保理板塊的跨境雙向人民幣資金池，以跨境雙向人民幣資金池為切入點(diǎn)，為遠(yuǎn)東宏信集團(tuán)提供跨境人民幣便利化結(jié)算等金融服務(wù)，目前遠(yuǎn)東宏信集團(tuán)人民幣結(jié)算占比達(dá)到90%以上。
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