招商銀行FT賬戶產品展示：
五、FT全功能型跨境雙向人民幣資金池業務
（一）業務概述
中國（天津）自由貿易試驗區全功能型跨境雙向人民幣資金池業務,是指根據跨國企業集團自身經營和管理需要，通過主辦企業為其境內、外成員企業提供跨境資金余缺調劑和歸集的業務。
（二）業務模式
1、成員企業的基本要求：
跨國企業集團選擇一家主辦企業開立主賬戶，主辦企業可以是在中國（天津）自由貿易試驗區注冊成立的境內企業或者是允許開立FTN賬戶的境外企業（被列為出口重點監管企業名單內以及貨物貿易外匯分類登記為B、C類的企業除外）。主賬戶為主辦企業開立的FTE賬戶或者是FTN賬戶。參池成員企業與其他跨境資金池不重合。
2、額度管理模式：
FT全功能型資金池采用雙向上限管理模式，跨境人民幣資金凈流出（入）額上限=資金池應計所有者權益的1倍，資金池應計所有者權益=（境內成員企業的所有者權益ｘ跨國企業集團的持股比例）（按照國家有關監管部門文件執行，如有調整按照最新文件執行）。
如圖示：
（三） 業務優勢及特色
資金池對比：
1、FT全功能型資金池境外成員企業與區內主辦企業之間或境外主辦企業與區內成員企業之間自行選擇貨幣進行資金歸集，可以滿足跨國企業境內外多幣種歸集需求；
2、FT全功能型資金池降低了跨國企業準入門檻，為更多跨國經營的優質企業提供搭池機會；
3、池內資金用途廣泛且靈活，可按照有關規定進入境內相關市場開展投資，嚴格控制資金用于非自用房地產和股票市場投資。
（四）辦理流程
提交申請——銀行審批——簽署協議——向人民銀行備案申請——備案登記完成后開立主賬戶——啟用進行資金劃轉
（五）提交資料
1、集團企業股權結構圖；
2、所有入池企業營業執照、境外注冊證明材料；
3、集團境內外成員企業上年度經審計報表；
4、集團企業出具的明確主辦企業及成員企業各方權利義務且各方均同意的內部決策證明材料（如董事會決議、對主辦企業的授權書等）；
5、集團企業經營情況介紹；
6、銀行要求的其他資料。
聯系人：劉經理、張經理
聯系電話：022-28256381
022-28251215
