（一）FT體系項下的公司存款產(chǎn)品
目前本外幣的活期存款、定期存款、通知存款、協(xié)定存款都可在FT系統(tǒng)中進行操作，但是對公大額存單和中銀一戶通產(chǎn)品尚未在FT系統(tǒng)投產(chǎn)。目前FT存款賬戶的利率上浮權(quán)限與境內(nèi)機構(gòu)賬戶的授權(quán)一致。
1、單位活期存款
產(chǎn)品描述：單位活期存款是指單位客戶將存款存入銀行，不約定存期，隨時可以支取的，商業(yè)銀行按中國人民銀行規(guī)定的活期存款利率計息的一種存款。
適用客戶：適用于存放日常結(jié)算資金的區(qū)內(nèi)機構(gòu)和境外機構(gòu)。
產(chǎn)品優(yōu)勢：（1）可滿足客戶在區(qū)內(nèi)或跨境資金交易需求，隨時可劃轉(zhuǎn)，靈活方便；（2）根據(jù)后續(xù)政策和總行授權(quán)，F(xiàn)T賬戶利率更加市場化。
2、單位定期存款：
產(chǎn)品描述：單位定期存款是指單位客戶存入存款時與銀行約定存期，在存款到期支取時，商業(yè)銀行按存入日約定的利率計付利息的一種存款。
適用客戶：適用于資金可存放一定期限，且希望能提高資金收益率的區(qū)內(nèi)機構(gòu)和境外機構(gòu)。
產(chǎn)品優(yōu)勢：（1）可提高客戶跨境或區(qū)內(nèi)資金的收益，且收益穩(wěn)定；（2）根據(jù)后續(xù)政策和總行授權(quán)，F(xiàn)T賬戶利率更加市場化。
3、單位通知存款：
產(chǎn)品描述：單位通知存款是客戶在辦理存款時不約定存款期限，支取時需提前以書面形式通知銀行，約定支取日期和金額方能支取的存款。本存款為記名式存款，可一次或分次支取。
適用客戶：適用于對資金靈活性要求較高，又希望能提高資金收益的區(qū)內(nèi)機構(gòu)和境外機構(gòu)。
產(chǎn)品優(yōu)勢：（1）可滿足客戶不固定期限的資金需求，資金運用靈活，資金收益較高；（2）根據(jù)后續(xù)政策和總行授權(quán)，F(xiàn)T賬戶利率更加市場化。
4、單位協(xié)定存款
產(chǎn)品描述：單位協(xié)定存款是指客戶按照與銀行約定的存款額度開立結(jié)算賬戶，賬戶中超過存款額度的部分，銀行將其轉(zhuǎn)入?yún)f(xié)定賬戶，并以協(xié)定存款利率計息的一種對公存款。
適用客戶：適用于起存金額較低，但后續(xù)存款預(yù)期金額較大的區(qū)內(nèi)機構(gòu)和境外機構(gòu)。
產(chǎn)品優(yōu)勢：（1）客戶的起存金額較低，隨著后續(xù)區(qū)內(nèi)業(yè)務(wù)擴大或境外收款增多，該產(chǎn)品可增加客戶的資金收益；（2）根據(jù)后續(xù)政策和總行授權(quán)，F(xiàn)T賬戶利率更加市場化。
5、跨境現(xiàn)金管理產(chǎn)品
產(chǎn)品描述：我行通過為企業(yè)提供全功能型跨境人民幣資金池產(chǎn)品，幫助客戶在全球范圍內(nèi)查詢行內(nèi)、他行賬戶余額及交易信息，通過境內(nèi)外賬戶、NRA賬戶、離岸賬戶、跨境人民幣賬戶、自貿(mào)區(qū)賬戶搭建資金歸集路徑，設(shè)定不同的資金調(diào)撥規(guī)則，實現(xiàn)全球資金統(tǒng)一管理。
適用客戶：“走出去”、“走進來”集團客戶，以及擁有跨國業(yè)務(wù)的集團客戶。
產(chǎn)品優(yōu)勢：（1）可幫助企業(yè)實現(xiàn)本外幣資金的在岸集約化管理，將境外及區(qū)內(nèi)資金投入到境內(nèi)的實體經(jīng)營中，拓展資金跨境融通渠道，提高資金使用效率；（2）可開展以保值增值為目標(biāo)的區(qū)內(nèi)及境外短期財務(wù)性管理，對接國際金融市場的對沖工具；（3）可按有關(guān)規(guī)定進入境內(nèi)相關(guān)市場開展投資；（4）可開展集團內(nèi)及供應(yīng)鏈上集中收付管理或軋差凈額結(jié)算，降低匯兌成本。
全功能型資金池與天津自貿(mào)資金池對比
（二）FT體系項下的公司貸款產(chǎn)品
參照上海目前的業(yè)務(wù)運作模式，本外幣的流動資金貸款、固定資產(chǎn)貸款、低/類低信用風(fēng)險貸款、并購貸款、委托貸款、以及銀團貸款等目前境內(nèi)可以敘做的公司貸款產(chǎn)品，都可以在FT系統(tǒng)中推行。
1、流動資金貸款
產(chǎn)品描述：流動資金貸款是指為滿足客戶在生產(chǎn)經(jīng)營過程中短期資金需求，保證生產(chǎn)經(jīng)營活動正常進行而發(fā)放的貸款。
適用客戶：區(qū)內(nèi)機構(gòu)和境外機構(gòu)
產(chǎn)品優(yōu)勢：（1）該產(chǎn)品具有貸款期限短、周轉(zhuǎn)性較強，融資成本較低，辦理貸款手續(xù)簡便等特點；（2）針對借款人的不同資金需求，可提供不同期限與幣種的貸款，充分滿足企業(yè)短期和中期流動資金的不同需要；（3）在FT體系下還可以享受國內(nèi)與國際市場下較低的利率成本，以及便利的跨國支付和匯兌優(yōu)勢。
2、固定資產(chǎn)貸款
產(chǎn)品描述：固定資產(chǎn)貸款是指銀行為解決企業(yè)固定資產(chǎn)投資活動的資金需求而發(fā)放的貸款。企業(yè)固定資產(chǎn)投資活動包括：基本建設(shè)、技術(shù)改造、開發(fā)并生產(chǎn)新產(chǎn)品等活動及相關(guān)的房屋購置、工程建設(shè)、技術(shù)設(shè)備購買與安裝等。
適用客戶：有進行固定資產(chǎn)投資、擴大再生產(chǎn)以及項目建設(shè)的需要的區(qū)內(nèi)機構(gòu)和境外機構(gòu)。
產(chǎn)品優(yōu)勢：（1）在我國目前的金融市場，固定資產(chǎn)貸款是企事業(yè)單位進行項目建設(shè)的主要融資方式；（2）固定資產(chǎn)貸款可解決企業(yè)在基礎(chǔ)建設(shè)、技術(shù)改造、科技開發(fā)和購置固定資產(chǎn)方面資金的需求；（3）在FT體系下還可以享受國內(nèi)與國際市場下較低的利率成本，以及便利的跨國支付和匯兌優(yōu)勢。
3、低/類低風(fēng)險貸款
產(chǎn)品描述：低風(fēng)險授信是指作為直接授信對象的客戶在我行的授信風(fēng)險轉(zhuǎn)移到我行認(rèn)可的第三方金融機構(gòu)，或者客戶提供足額保證金、或以現(xiàn)金等價物質(zhì)押擔(dān)保，我行原則上不承擔(dān)客戶信用風(fēng)險敞口的授信業(yè)務(wù)。
適用客戶：區(qū)內(nèi)機構(gòu)和境外機構(gòu)
產(chǎn)品優(yōu)勢：（1）該產(chǎn)品不受企業(yè)規(guī)模、行業(yè)及客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)限制；（2）授信審批流程相對簡便，效率高；（3）在FT體系下，原有的部分低/類低風(fēng)險業(yè)務(wù)可通過FT更為便利操作。例如，境外企業(yè)可直接開立FTN賬戶，全額擔(dān)保下的內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)可通過境內(nèi)機構(gòu)向FTU機構(gòu)提供擔(dān)保，F(xiàn)TU機構(gòu)向境外企業(yè)發(fā)放貸款，相較傳統(tǒng)的內(nèi)保外貸模式需在境內(nèi)外兩家機構(gòu)完成，在FT體系下內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)只需在一家FTU機構(gòu)即可完成，客戶溝通成本較低。
FT公司金融產(chǎn)品：
聯(lián)系人：王經(jīng)理 022-27106281（公司貸款）
高經(jīng)理 022-27108333（普惠金融）
王經(jīng)理 022-27106680（資金池產(chǎn)品）
