日前，建信金融租賃有限公司（以下簡(jiǎn)稱“建信金租”）通過(guò)在東疆綜保區(qū)設(shè)立的項(xiàng)目公司從境外制造商CFM公司購(gòu)買一臺(tái)飛機(jī)發(fā)動(dòng)機(jī)后，以融資租賃模式成功交付挪威航空使用，實(shí)現(xiàn)全國(guó)首單發(fā)動(dòng)機(jī)離岸融資租賃業(yè)務(wù)落地。
這是國(guó)內(nèi)最大融資租賃聚集地東疆最新闖出來(lái)的“全國(guó)首單”。其主要?jiǎng)?chuàng)新之處在于，首次為國(guó)內(nèi)融資租賃公司利用東疆平臺(tái)在全球經(jīng)營(yíng)發(fā)動(dòng)機(jī)離岸租賃業(yè)務(wù)闖出了一條新路，實(shí)現(xiàn)了飛機(jī)發(fā)動(dòng)機(jī)這一離岸租賃業(yè)務(wù)“新品類”的突破，成為繼飛機(jī)、船舶離岸租賃業(yè)務(wù)破冰后，天津離岸租賃業(yè)務(wù)擴(kuò)容增量的又一重要嘗試，為業(yè)界帶來(lái)積極示范效應(yīng)。
“不少融資租賃公司找我們咨詢集裝箱、醫(yī)療設(shè)備、工程機(jī)械、二手特種車輛等能不能復(fù)制這一模式，通過(guò)東疆平臺(tái)開(kāi)展全球經(jīng)營(yíng)。”東疆管委會(huì)融資租賃局副局長(zhǎng)李博健告訴記者，伴隨著國(guó)內(nèi)航空航運(yùn)金融業(yè)快速發(fā)展，業(yè)界開(kāi)展離岸租賃業(yè)務(wù)的需求不斷增加，東疆聯(lián)合外匯管理部門(mén)正著力推動(dòng)破解離岸租賃業(yè)務(wù)中的“卡點(diǎn)”問(wèn)題，探討擴(kuò)大離岸租賃業(yè)務(wù)品類，鼓勵(lì)更多租賃公司加速布局國(guó)際市場(chǎng)，“掘金”全球。截至目前，東疆已開(kāi)展120余筆飛機(jī)、船舶離岸租賃業(yè)務(wù)，離岸租賃“東疆方案”在全球嶄露頭角。
飛機(jī)發(fā)動(dòng)機(jī)這一離岸租賃業(yè)務(wù)“新品類”為何再落東疆？該“全國(guó)首單”有何特點(diǎn)？創(chuàng)新價(jià)值在哪兒？帶著這些問(wèn)題，記者展開(kāi)采訪。
創(chuàng)新突破打通業(yè)務(wù)堵點(diǎn)
“東疆方案”助推首單落地
離岸租賃業(yè)務(wù)通常指“兩頭在外”的租賃業(yè)務(wù)，即融資租賃公司的承租人在境外，且交易的標(biāo)的物由境外制造商生產(chǎn)，但出租人、標(biāo)的物所有權(quán)在國(guó)內(nèi)。離岸租賃業(yè)務(wù)考驗(yàn)著融資租賃機(jī)構(gòu)全球資產(chǎn)管理及價(jià)值發(fā)現(xiàn)的能力，是行業(yè)未來(lái)發(fā)展的重要方向。
隨著全球航空市場(chǎng)復(fù)蘇，國(guó)內(nèi)租賃企業(yè)積極開(kāi)拓境外航空市場(chǎng)。因具備資產(chǎn)流動(dòng)性好、價(jià)值較高、保值性強(qiáng)的特點(diǎn)，飛機(jī)發(fā)動(dòng)機(jī)成為中國(guó)企業(yè)重啟國(guó)際市場(chǎng)的一個(gè)重要切口。“今年2月，我們?cè)谧咴L中了解到，有企業(yè)想通過(guò)東疆的子公司開(kāi)展發(fā)動(dòng)機(jī)離岸租賃業(yè)務(wù)，當(dāng)時(shí)客戶希望4月初能完成整個(gè)業(yè)務(wù)操作，時(shí)間非常緊張。國(guó)內(nèi)以往沒(méi)有開(kāi)展這類業(yè)務(wù)的先例，能否走通需要多方協(xié)調(diào)推進(jìn)。”東疆融資租賃促進(jìn)局飛機(jī)租賃促進(jìn)科科長(zhǎng)陳敏佳對(duì)記者表示，“我們與外匯管理部門(mén)反復(fù)探討溝通，商討可能的實(shí)現(xiàn)路徑。”
由于飛機(jī)發(fā)動(dòng)機(jī)的生產(chǎn)商和承租人都在境外，如何確保交易的真實(shí)性是外管部門(mén)十分關(guān)心的問(wèn)題。與飛機(jī)、船舶等具有境外主管部門(mén)核發(fā)的登記證書(shū)不同，發(fā)動(dòng)機(jī)并沒(méi)有相關(guān)登記證書(shū)，如何確保交易真實(shí)可循？
“后來(lái)我們想到了國(guó)際上對(duì)民用航空器最為通用的《開(kāi)普敦公約》和國(guó)際利益登記，通過(guò)全球廣泛認(rèn)可的登記系統(tǒng)及其憑證作為業(yè)務(wù)真實(shí)性的關(guān)鍵佐證。經(jīng)過(guò)登記后，發(fā)動(dòng)機(jī)的專屬序列號(hào)、債權(quán)人、債務(wù)人等信息均實(shí)現(xiàn)了有據(jù)可查。”陳敏佳說(shuō)，離岸租賃業(yè)務(wù)涉及向境外付貨款以及后續(xù)收取境外航空公司支付的租金，需要在外匯管理部門(mén)辦理對(duì)外債權(quán)登記，這種資金流的打通對(duì)離岸租賃業(yè)務(wù)至關(guān)重要。經(jīng)過(guò)多輪研究討論，最終在外匯管理部門(mén)的支持和指導(dǎo)下，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)的及時(shí)投放。
記者采訪中了解到，建信金租開(kāi)展這單業(yè)務(wù)時(shí)準(zhǔn)備了“兩手方案”，如果“東疆方案”行不通，就由愛(ài)爾蘭平臺(tái)公司團(tuán)隊(duì)跟客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，確保交易不中斷。“我們跟挪威航空確定合作意向后，開(kāi)始跟東疆對(duì)接，想用東疆子公司開(kāi)展這項(xiàng)業(yè)務(wù)，但這是全新的嘗試，沒(méi)有先例可循，我們心里也沒(méi)底兒，所以境外團(tuán)隊(duì)做了‘愛(ài)爾蘭方案’，以防萬(wàn)一。”經(jīng)手該創(chuàng)新業(yè)務(wù)的建信金租董事總經(jīng)理劉俊頗為感慨，“東疆的創(chuàng)新意識(shí)和服務(wù)意識(shí)很強(qiáng)，為我們做了大量對(duì)接協(xié)調(diào)和創(chuàng)新實(shí)踐，最終突破重重挑戰(zhàn)，走通了！”
對(duì)接企業(yè)全球經(jīng)營(yíng)需求
建世界級(jí)離岸租賃中心
經(jīng)過(guò)十余年發(fā)展，國(guó)內(nèi)頭部租賃公司不僅為國(guó)內(nèi)航空航運(yùn)企業(yè)提供金融服務(wù)，也通過(guò)離岸租賃方式服務(wù)境外客戶，積累了大量海外客戶資源和運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)，為大型設(shè)備海外銷售、運(yùn)營(yíng)提供越來(lái)越強(qiáng)大的金融支持。據(jù)了解，目前全球排名前二十的航空金融企業(yè)中，中資企業(yè)占據(jù)9席，逐浪國(guó)際市場(chǎng)的租賃公司全球經(jīng)營(yíng)需求不斷上升。但受對(duì)外債權(quán)登記、融資、稅收等因素影響，飛機(jī)離岸租賃業(yè)務(wù)多在愛(ài)爾蘭等境外租賃平臺(tái)完成，國(guó)內(nèi)租賃平臺(tái)很難“走通”。
企業(yè)提出需求，東疆如何做好服務(wù)對(duì)接？據(jù)了解，為促成首單發(fā)動(dòng)機(jī)離岸租賃業(yè)務(wù)落地，東疆從協(xié)助完成對(duì)外債權(quán)登記、對(duì)接較低成本美元融資、出臺(tái)專項(xiàng)優(yōu)惠政策等方面發(fā)力，最終幫助企業(yè)打通了離岸租賃業(yè)務(wù)“經(jīng)脈”，通過(guò)東疆租賃平臺(tái)“鏈接”全球市場(chǎng)及商業(yè)機(jī)會(huì)。
“企業(yè)把問(wèn)題拋出來(lái)，我們穩(wěn)穩(wěn)地接住了，也讓企業(yè)更加堅(jiān)定了在東疆發(fā)展的信心。首單發(fā)動(dòng)機(jī)離岸租賃業(yè)務(wù)落地后，我們繼續(xù)研究推出相關(guān)配套政策，讓離岸租賃業(yè)務(wù)從首單走向常態(tài)化操作，不斷引領(lǐng)國(guó)內(nèi)融資租賃行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。”陳敏佳說(shuō)。
眼下，東疆正著力打造世界級(jí)離岸租賃中心。“我們必須靠前幾步思考行業(yè)未來(lái)所需，為融資租賃企業(yè)布局國(guó)際市場(chǎng)清障鋪路、打好地基，引導(dǎo)行業(yè)穩(wěn)步向前發(fā)展。”在李博健看來(lái)，東疆發(fā)展離岸租賃業(yè)務(wù)迫在眉睫。作為全球第二大飛機(jī)租賃中心，東疆已聚集2100架租賃飛機(jī)，這些飛機(jī)大多服務(wù)國(guó)內(nèi)航空市場(chǎng)，隨著越來(lái)越多的租賃公司加速拓展國(guó)際客戶，探討離岸租賃業(yè)務(wù)，東疆必須緊隨行業(yè)需求而動(dòng)。
另一方面，國(guó)內(nèi)租賃飛機(jī)陸續(xù)進(jìn)入退租、轉(zhuǎn)租、轉(zhuǎn)售等資產(chǎn)處置階段，考慮到國(guó)內(nèi)航空公司普遍偏好新飛機(jī)，退租下來(lái)的二手飛機(jī)資產(chǎn)也需要在國(guó)際市場(chǎng)尋找機(jī)會(huì)。“全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展存在不平衡性，有些租賃資產(chǎn)可能在這個(gè)地方?jīng)]有市場(chǎng)，但在全球其他地方反而正是他們需要的。”劉俊坦言，飛機(jī)、船舶、發(fā)動(dòng)機(jī)等租賃業(yè)務(wù)的價(jià)值實(shí)現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)緩釋，主要依賴于租賃資產(chǎn)的全球配置能力。開(kāi)展離岸租賃業(yè)務(wù)，可進(jìn)一步提升租賃資產(chǎn)的全球營(yíng)銷和管理能力，在不平衡的全球市場(chǎng)中發(fā)掘新價(jià)值。
記者采訪中了解到，以國(guó)內(nèi)租賃平臺(tái)開(kāi)展離岸租賃業(yè)務(wù)還有助于大型國(guó)產(chǎn)設(shè)備的全球化布局，并進(jìn)一步提高飛機(jī)、船舶等租賃資產(chǎn)的安全性。目前中資企業(yè)注冊(cè)在境外的離岸飛機(jī)、船舶資產(chǎn)超過(guò)千億美元，業(yè)界期盼用“中國(guó)方案”開(kāi)展全球租賃業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。而東疆最新闖出來(lái)的“全國(guó)首單”正是對(duì)此的精彩回應(yīng)。
記者手記：
著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)的創(chuàng)新更具價(jià)值
采訪中，東疆管委會(huì)融資租賃局副局長(zhǎng)李博健的一句話讓人印象深刻，他說(shuō)：“有些創(chuàng)新可能短期內(nèi)看不到收益，需要十年八年才能看到深遠(yuǎn)價(jià)值，但這是算長(zhǎng)遠(yuǎn)賬，也是做強(qiáng)產(chǎn)業(yè)生態(tài)的必由之路。”全國(guó)首單發(fā)動(dòng)機(jī)離岸租賃業(yè)務(wù)只是一個(gè)開(kāi)始，背后路徑的打通和模式的創(chuàng)新讓業(yè)界看到了東疆創(chuàng)新發(fā)展的決心，也堅(jiān)定了行業(yè)扎根東疆的信心，更讓發(fā)軔于東疆的“中國(guó)方案”登上國(guó)際舞臺(tái)，為國(guó)產(chǎn)大型設(shè)備“走出去”、人民幣國(guó)際化探索等鋪路搭橋。這種著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)的創(chuàng)新更具價(jià)值。
東疆的很多創(chuàng)新案例頗具前瞻視野，通過(guò)一個(gè)個(gè)“全國(guó)首單”“天津首單”來(lái)打通掣肘融資租賃長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的“梗阻”，以產(chǎn)業(yè)生態(tài)環(huán)境的營(yíng)造來(lái)反哺行業(yè)本身，不斷吸引更多上下游企業(yè)集聚，引領(lǐng)行業(yè)創(chuàng)新向前。
隨著飛機(jī)、船舶、發(fā)動(dòng)機(jī)等不同品類的離岸租賃業(yè)務(wù)路徑打通，未來(lái)還會(huì)有更多“新品類”“新首單”循著創(chuàng)新的足跡走來(lái)。首單發(fā)動(dòng)機(jī)離岸融資租賃業(yè)務(wù)已然落地，但圍繞離岸租賃的創(chuàng)新還在繼續(xù)。用業(yè)界的話說(shuō)，開(kāi)展離岸租賃業(yè)務(wù)普遍面臨外幣融資、稅收等方面難題，突破這些難點(diǎn)才能使離岸租賃業(yè)務(wù)從一個(gè)個(gè)首單變?yōu)槌B(tài)化操作。
業(yè)界直言，購(gòu)買飛機(jī)、船舶或發(fā)動(dòng)機(jī)往往需要上千萬(wàn)甚至上億美元，境內(nèi)租賃企業(yè)想要籌集充足的美元資金尤其是長(zhǎng)期資金，渠道比較有限；同時(shí)在稅收成本等方面也很難與境外離岸租賃機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)。
面對(duì)難題，東疆在創(chuàng)新中尋找既符合國(guó)家監(jiān)管政策，又方便企業(yè)發(fā)展的“最優(yōu)解”，正研究制定相關(guān)鼓勵(lì)政策，并積極向國(guó)家爭(zhēng)取政策支持。下一步，東疆還將配套出臺(tái)相關(guān)專項(xiàng)支持政策，對(duì)沖租賃企業(yè)開(kāi)展離岸租賃業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，吸引更多租賃公司利用東疆平臺(tái)參與國(guó)際航空航運(yùn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，逐步讓離岸租賃“中國(guó)方案”走向全球。
一路荊棘，一路創(chuàng)新，東疆正朝著世界級(jí)離岸租賃中心目標(biāo)堅(jiān)定前行。
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